Plus de 30 ans d’expérience au service des dirigeants d’entreprise
Depuis plus de trente ans, j’accompagne des dirigeants d’entreprise dans les moments structurants de leur parcours professionnel et patrimonial. Mon expérience s’est construite au contact direct de la réalité des entreprises. Mes compétences : développement d’activité, structuration financière, choix de rémunération, préparation de la transmission, cession, sécurisation du dirigeant et de sa famille.
« Le patrimoine du chef d’entreprise est rarement structuré, rarement sécurisé. »
J’interviens principalement auprès de dirigeants que je qualifie de Dirigeants Opérationnels Possédants (DOP). Ce sont des chefs d’entreprise qui pilotent leur activité au quotidien, en détiennent le capital et concentrent l’essentiel de leur patrimoine autour de leur entreprise.
Ma double compétence d’Expert-Comptable et de spécialiste en gestion de patrimoine me permet d’aborder ces enjeux de manière globale, en reliant systématiquement l’entreprise, le dirigeant et sa sphère familiale dans une même lecture stratégique.
Un parcours professionnel au cœur des enjeux des dirigeants
Le cabinet d’expertise comptable ORECA a été créé en janvier 1987 et j’en ai assuré la direction avec mes associés pendant plus de trente ans.
Au fil des décennies, j’ai accompagné le développement du cabinet, structuré ses expertises et contribué à en faire un acteur reconnu de l’accompagnement des entreprises en région Auvergne-Rhône-Alpes notamment. Cette période m’a permis d’intervenir auprès de nombreux dirigeants, dans des contextes variés : création d’entreprise, croissance, restructuration, transmission, cession ou organisation patrimoniale.
Sous ma présidence, ORECA a développé des expertises solides en comptabilité, fiscalité, conseil social, financement, transmission d’entreprise et gestion de patrimoine. Cette approche transversale, construite dans la durée, m’a permis d’acquérir une connaissance fine et concrète des problématiques auxquelles sont confrontés les chefs d’entreprise.
Aujourd’hui, ORECA s’appuie sur une équipe d’associés Experts-Comptables et sur plusieurs implantations régionales, garantissant une relation de proximité durable avec les dirigeants accompagnés. Gérard MERGUI.
Pourquoi j’ai créé Bleu Conseil
Mon expérience permet de confirmer que le patrimoine du dirigeant est encore très souvent insuffisamment structuré, peu sécurisé et largement concentré sur l’entreprise.
« Le rôle du chef d’entreprise est de prendre des décisions avec une part de risque. Sans engagement, on ne peut pas gagner. »
Les décisions patrimoniales sont fréquemment prises de manière fragmentée, sans vision d’ensemble et rarement en lien avec les objectifs personnels et familiaux du dirigeant.
C’est pour répondre à cette réalité que j’ai créé Bleu Conseil. Bleu Conseil est un cabinet de conseil patrimonial indépendant, pensé comme un espace de réflexion, d’analyse et de structuration au service exclusif du dirigeant.
Mon objectif est d’aider les dirigeants à prendre des décisions cohérentes, durables et alignées avec leur trajectoire professionnelle, personnelle et familiale. Gérard MERGUI.
Une double compétence au cœur de mon approche
Une part essentielle de notre mission consiste à sécuriser le dirigeant dans toutes les dimensions de son patrimoine. Le patrimoine du dirigeant est rarement structuré, rarement sécurisé et donc sévèrement exposé, particulièrement lorsque l’entreprise se porte bien et que les risques semblent invisibles.
Expert-Comptable D.P.L.E.
Mon métier d’Expert-Comptable et de Commissaire aux Comptes me permet d’avoir une lecture précise et objective de la situation financière d’une entreprise. Les comptes ne sont pas une finalité, mais un outil de compréhension et d’aide à la décision.
Cette expertise est essentielle lorsqu’il s’agit d’évaluer la solidité d’un projet, de préparer une cession, d’anticiper une transmission, d’accueillir de nouveaux associés ou de structurer une croissance. Elle constitue le socle technique de toute réflexion patrimoniale sérieuse.
- Analyse comptable et financière
- Lecture stratégique des comptes
- Valorisation d’entreprise
Diplômé D.E.S. en Gestion de Patrimoine
Ma formation en gestion de patrimoine vient compléter cette approche comptable par une vision globale du patrimoine du dirigeant. Rémunération, protection sociale, retraite, organisation successorale, protection du conjoint et de la famille : chaque sujet est abordé dans une logique d’ensemble, sans jamais isoler une décision de son contexte.
Cette double compétence me permet d’accompagner les dirigeants avec cohérence, discernement et pragmatisme.
- Structuration patrimoniale
- Optimisation sociale et retraite
- Transmission et succession
Ma priorité : remettre de la visibilité pour les dirigeant(e)s
Ma conviction est simple : le dirigeant crée de la valeur, mais il manque souvent de visibilité sur la manière dont cette valeur est organisée, protégée, consommée et transmise.
« Le dirigeant crée de la valeur. Je l’aide à la structurer, la protéger, la consommer… la transmettre. »
Mon accompagnement commence toujours par une phase de clarification. Il s’agit de rendre lisible la situation globale : identifier les zones de risque, mesurer les expositions, comprendre les flux et mettre en lumière les leviers d’optimisation.
Nous définissons ensuite des objectifs clairs, réalistes et alignés avec la réalité du dirigeant. À partir de là, je construis une stratégie patrimoniale cohérente, qui s’inscrit dans la durée et s’adapte aux évolutions de la vie professionnelle et personnelle. Gérard MERGUI.
